9月22今日下战书，区块链行业使用反洗钱规范评论辩论会在北京召开。集会由中国软件行业协会区块链分会、北京状师协会互联网金融执法委员会主理，国度科技部严重专项“古代效劳可托买卖”项目组、中国国际经济技能协作增进会、山东省区块链与数字经济研讨所、海南抹链收集科技无限公司等社会构造、机构及企业列席。

集会对《区块链行业使用反洗钱普通性请求》的内容停止了深化讨论与交换，同时到场草拟内容的企业现场停止相干陈诉，并终极配合告竣建立“区块链行业使用反洗钱技能同盟”的共鸣。

中国软件行业协会区块链分会秘书长崔志如以为，区块链技能的集成使用在新的技能改造和财产革新中起偏重要感化，因而对区块链行业从业者提出了四年夜请求。

一、要把区块链作为中心技能自立立异的紧「区块链骗局是什么意思链」张打破口，二、要增强区块链规范化研讨，提拔国际话语权和规矩订定权；三、要推进区块链和实体经济深度交融；四、要把依法治网落实到区块链治理中，推进区块链平安有序开展。他以为，本次集会就是要践行第二条关于：增强区块链规范化研讨，提拔国际话语权和规矩订定权。

“本次集会商量规范，规则了区块链行业使用或平台的根底反洗钱技能平安举动原则，次要包罗区块链技能原则、KYC/AML标准、区块链金融、区块链资产范例、区块链资发生态、区块链检测机制、区块链年夜数据等七小气面。明白了区块链平台每项技能的界说及根底请求。”崔志如表现。

北京状师协会互联网金融执法委员会主任黄乐平以为，区块链技能使用反洗钱普通性请求，是反洗钱范畴和内容确实立，以及与现行规范的交融。规范的内容应当持续深化和掩盖性更强、综合范畴更广，规范的标准要依照央行或金融羁系局最低规范订定。规范制定后，经过分享和共享数据，配合打造反洗钱同盟。

区块链反洗钱规范草拟小组副组长宋爱陆引见，跟着区块链技能生态、数字经济等不时成熟，更高的通明度、平安性以及合规性曾经成为了环球投资理财者和用户的配合诉求。在区块链财产减速开展的同时，借由区块链金融新业态的金融立功风险相伴而生。此中，新型洗钱方法也出现出从传统金融方法向区块链范畴分散，如衍生的暗网收支金匿名生态、比特币买卖洗钱、其他匿名数字钱币洗钱、去中央化买卖所洗钱等新型手腕。

在宋爱陆来看，“洗钱和恐惧融资是人类社会经济和政治生存中的一颗毒瘤。洗钱运动协助立功躲避执法制裁，滋长守法立功运动，毁坏经济金融次序，侵害经济构造和国度信用，毁坏社会公平；国际社会广泛看法到，独自依托一个国度或一个构造的力气难以防备、掌握、袭击跨国洗钱立功，行业自律构造等必需勾结协作，标准和和谐国际、国际立法、自律，才干无效地保护国际金融次序和国度经济平安，增进环球「数字货币区块链是什么意思」经济社会安康开展。”

小米数字科技代表甄鹏程以为，区块链起首是使用，金融使用起首思索的则是国际的使用，小米在区块链行业目的次要就是金融，无论是信贷照旧领取，都是用区块链技能去买通，资产治理，金融科技，营业是不牢固的。反洗钱规范的制定，有利于标准区块链营业的展开。

抹链科技初级研讨员周新健表现：“‘规范’将订定信息获取标准，包罗但不限于信息源获取范畴、获取办法、获取流程、信息种别、信息方式、获取渠道以及信息供给者等要害信息要素；装备施行信息获取标准的相干职员和技能保证；对运用的区块链信息收罗东西和技能手腕停止平安检测。”

欧科云链团体代表许乾表现，面临区块链行业反洗钱范畴，我们在实验从区块链年夜数据中提取地点标签。行业需求专业、高效的东西去运用区块链年夜数据，而OKlink区块链阅读器，行将为此供给响应效劳。

中国软件行业协会技能部主任张然总结谈话表现：“区块链羁系的‘技能中立’准绳是指该当将区块链技能与其他技能一样对等地看待，使区块链技能与其他技能享有充沛的汇率行情竞争时机从而推进该项技能的开展。也不克不及因区块链技能在洗钱等立功运动中起到的感化而限定这一技能的开展。区块链链上信息可追溯性及节点信息追踪，区块链的链式构造实时间戳机制充沛保证了链上数据和信息的可追溯性，经过区块链阅读器可以看到链上每一笔买卖的前因后果。应用区块链的这一特征，区块链羁系可以且该当完成节点信息的可追踪。”

参会成员分歧赞同配合组建区块链行业反洗钱同盟。而且配合明白：反洗钱和反恐惧融资任务是我们的配合目的，也是我们的配合义务。盼望不时拓展和深化新兴行业在反洗钱/反恐融资范畴的研讨、规范订定与国际交换协作，为保护欧亚地域和环球的经济社会平安，完成地区可继续开展。

为什么要制定区块链反洗钱技能平安规范？该规范触及哪些范畴、有什么特色？规范的制定将会给反洗钱范畴和区块链财产带来什么样的变革？在评论辩论会的间隙,《链新》采访了到场《请求》草拟的抹链科技初级研讨员周新健。

《链新》：为什么要制定区块链反洗钱技能平安规范？有紧急性吗？

周新健：洗钱和恐惧融资是人类社会经济和政治生存中的恶疾，跟着区块链技能的开展，新型洗钱方法也出现出从传统金融方法向区块链范畴分散，如衍生的暗网收支金匿名生态、比特币买卖洗钱、其他匿名数字钱币洗钱、去中央化买卖所洗钱等新型手腕。以是，制定区块链反洗钱技能平安规范不光须要，并且很紧急。

《链新》：我们看到，《区块链行业使用反洗钱普通性请求》的专业性十分强，仅仅术语表明和观点的梳理就占了很年夜篇幅。

周新健：区块链行业自身就是互联网最新的技能立异，而规范的制定就是梳理确认已有的和新呈现的观点和术语，以是既要包管专业性，也要细致无破绽。

比方，本规范所提到的重点缩略语AML为反洗钱,举动原则请求：假造资产效劳供给商需搜集充沛的用户材料并有任务停止身份核实，确保在需求时，可以供给定向客户的身份信息，且确保效劳是为其自己供给。KYC为客户尽调，请求材料：1、用户正当身份证件正背面及手持照片，包罗但不限于身份证、护照、驾驶证；2、用户寓居地点信息；3、用户联络方法，手机号码或邮箱地点；4、客户银行卡信息；5、相干效劳请求的客户问卷观察。

《链新》：区块链是反洗钱的新范畴，《请求》有什么特色？

周新健：区块链界说是散布式数据存储、点对点传输、共鸣机制、加密算法等盘算机技能的新型使用形式。规范对区块链资产停止了分别：关于不动产而言，普通需求经过证券化后再转化成数字资产。关于证券资产的数字化，平日是将证券资产代币化，在限制或许不限制的收集空间里自在流畅，其价钱次要取决于根底资产的代价「腾讯区块链挖矿app」。区块链资发生态也失掉界说：任何有代价的资产，不论是无形资产照旧有形资产，亦或是什物资产照旧数字资产，终极都弗成防止地要以数字资产的方式呈现。而数字资产之间的买卖必定是经过基于区块链的平台，借助数字钱币来完成的，这就是代价互联网所要到达的最终目标。

《链新》：区块链是一项新兴的技能范畴，规范的制定怎样增进反洗钱范畴的开展？

周新健：反洗钱是一项临时的、艰苦的任务，所谓“道高一尺，魔高一丈”，总有人想钻技能和羁系的破绽。区块链反洗钱规范的制定，将极年夜地有利于区块链范畴对洗钱举动的羁系和袭击。有了规范，相干技能开辟就会随之敏捷展开，停止区块链范畴的洗钱举动。比方我们抹链科技正在参照规范停止反洗钱地点追踪零碎开辟，可支撑100层的清查和树立地点干系图谱，支撑对风险举动停止提早预警。这个零碎估计在往年第四序度上线。

泉源：中国网

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